Une nouvelle règle concernant les virements électroniques que les institutions financières en Azerbaïdjan doivent signaler au Service de Surveillance Financière entre en vigueur.
elchi rapporte que, conformément à la décision du Service de Surveillance Financière, le seuil minimum pour les opérations de virement électronique de fonds est fixé à 20 000 manats ou son équivalent en devises étrangères par année civile.
Selon la nouvelle règle, une fois que le montant des virements électroniques d’un client atteint 20 000 manats au cours d’une année civile, chaque virement électronique ultérieur sera signalé au Service de Surveillance Financière. Cela comprend les virements entre comptes, les virements effectués sans ouverture de compte et les virements électroniques effectués via d’autres instruments de paiement.
En outre, des informations seront fournies sur les opérations en espèces égales ou supérieures à 20 000 manats ou à leur équivalent en devises étrangères. Cette exigence couvre les opérations de dépôt et de retrait d’espèces via caisses et terminaux, les échanges de devises en espèces et autres opérations en espèces.
Conformément à la décision, les opérations suspectes de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme doivent être signalées au Service de Surveillance Financière, indépendamment de leur montant.
En outre, les opérations effectuées par des personnalités politiques étrangères influentes, leurs proches parents et personnes étroitement liées, les opérations liées aux actifs de personnes sanctionnées, ainsi que les opérations sur les comptes bancaires et autres comptes de paiement des organisations religieuses et des organisations non gouvernementales seront déclarées, indépendamment de leur montant.
Conformément aux règles, les informations et les documents relatifs aux opérations pertinentes doivent être soumis principalement dans les 3 jours ouvrables suivant la réalisation de l’opération.
De plus, les personnes responsables doivent soumettre au Service de Surveillance Financière des informations sur les bénéficiaires effectifs des personnes morales clientes existantes d’ici le 31 décembre 2027.
La décision entre en vigueur le 1er octobre 2026.